Comparativa eToro vs Oanda 2024: ¿Cuál es mejor?

En nuestra comparativa de hoy vamos a evaluar a dos de los brokers más veteranos de la industria. Tanto Oanda como eToro llevan bastantes años de trayectoria a sus espaldas, y cuentan con el respaldo de millones de usuarios en todo el mundo, si bien en España es posible que Oanda no haya alcanzado aún la misma popularidad. 

¿Y cuál es la mejor manera de hacer una comparativa eToro vs Oanda en 2024? Pues, a nuestro juicio, el movimiento se demuestra andando. En consecuencia, hemos decidido abrirnos una cuenta en los dos brokers, probarlos a conciencia, testearlos durante varias semanas, y así poder ofrecerte un pliego de conclusiones veraz y riguroso.

Si estás valorando operar entre estas dos plataformas, y quieres saber qué bróker elegir (Oanda o eToro), encontrarás toda la información que necesitas en las siguientes líneas.

¿Cómo funcionan Oanda y eToro? ¿Cuál es el mejor bróker en 2024?

No sabemos cuál será tu caso, pero tanto Oanda como eToro son dos brokers largamente conocidos y muy populares en nuestra industria. Pocas personas interesadas en este mundillo podrán decir que no han oído nunca hablar de ellos. Aun así, creemos conveniente dar algunas pinceladas sobre su historia, y sus orígenes, sobre todo pensando en nuestros lectores menos expertos.

¿Cómo funciona eToro? El emblema del trading social

eToro es uno de los mayores brókers multi-activo de todo el mundo. Tiene su origen en Israel, en el año 2007, y una de sus señas de identidad es la inmensa cantidad de productos y mercados diferentes a los que permite acceder como inversores. Más adelante profundizaremos en este área, pero en total suman más de 5.000 activos diferentes, divididos en múltiples productos: desde Forex hasta materias primas, pasando por ETFs o acciones individuales de las principales empresas del mundo, índices, y hasta criptomonedas.

Quizá la característica más reseñable de eToro sea su plataforma de social trading: una operativa que pone en manos de los inversores diversas herramientas para poder compartir estrategias y puntos de vista con otros miembros de la comunidad, chatear, interactuar de manera directa, e incluso imitar en nuestra cartera los movimientos de los inversores con mejor reputación (la función CopyTrader).

En definitiva, un planteamiento bastante cercano y amigable, especialmente con los inversores inexpertos, que convierten a eToro en una de las mejores opciones del mercado para iniciarse en  la actividad inversora.

¿Cómo funciona Oanda? Uno de los brókers más veteranos

Oanda, por su parte, también centra su oferta en el ámbito de las acciones y del Forex, pero además añade a su portfolio una oferta más amplia de derivados financieros, especialmente CFDs. Se trata de uno de los brókers más veteranos que siguen hoy día en activo en la industria.

La fundación de este bróker americano data del año 1997, aunque al principio actuaba solo como un centro de información sobre trading de divisas. Fue algo más tarde, en el año 2001, cuando debido a su éxito comenzó a operar ya como bróker.

Sin embargo, a pesar de ser uno de los brókers americanos más reputados, su desembarco en Europa no se produce hasta el año 2021. En ese momento, Oanda adquiere un bróker polaco, y crea la compañía Oanda Europe Markets Ltd, que es la que opera y está regulada en nuestro continente.

Principales diferencias entre Oanda y eToro

¿Diferencias entre Oanda y eToro? Pues, como dice el dicho, haberlas haylas. eToro es una plataforma muy centrada en el trading social, mientras que Oanda se especializa sobre todo en el trading más profeisonal, y en la operativa sobre Forex.

Otra diferencia importante entre ambas compañías es que eToro puede actuar como exchange de criptomonedas (es decir, podemos comprar en su plataforma criptomonedas con dinero fiat), mientras que Oanda solo permite invertir en cripto a través de CFDs.

Más allá de estas diferencias básicas, podemos ir analizando apartado por apartado, para que puedas conocer las virtudes y las desventajas de cada plataforma en algunas áreas básicas de la operativa de cualquier bróker. La primera de ellas será la seguridad y el ámbito regulatorio:

Comparativa eToro vs Oanda 2024: Regulaciones y seguridad

En nuestra comparativa de hoy tenemos la suerte de hablar de dos brókers que están completamente regulados y autorizados en la Unión Europea. En el caso de eToro, la regulación procede de la CySEC de Chipre, mientras que en el caso de Oanda es la KFN de Polonia quien la regula. Entidades diferentes, pero misma regulación en nuestro territorio.

En este punto señalamos que los inversores españoles trabajaremos siempre con las filiales europeas de las dos empresas: eToro Europe Ltd. y Oanda Markets Europe Ltd., respectivamente.

Ambos brókers cuentan con un fondo de garantía que cubre hasta 20.000 € por titular, en el caso de que la compañía quebrase, y se encuentran igualmente supervisadas por la CNMV en España.

Y al margen de la regulación europea, Oanda y eToro están reguladas también por otras entidades fuera de nuestro territorio, como es el caso de la FCA británica, la ASIC australiana, o la NFA en Estados Unidos. Esto no nos afecta de manera tan directa a los usuarios españoles, pero no deja de ser una señal de confianza hacia la estructura de la empresa en la depositaremos nuestros fondos.

¿eToro o Oanda? ¿Cuál es más seguro?

Debemos dar un empate técnico en esta sección. Amba compañías muestran un historial sólido, sin precedentes reseñables de fraudes, robos o hackeos, y además están 100% autorizadas y reguladas en la Unión Europea (aunque a través de distintas entidades). Por si esto fuera poco, tanto Oanda como eToro están cubiertas por el mismo fondo de garantía de 20.000 €. No hay motivos para decidir entre una u otra, y consideramos que las dos cumplen suficientemente en el ámbito regulatorio.

Comparativa eToro vs Oanda 2024: Plataformas y operativa

La operativa es un aspecto clave a la hora de valorar cualquier bróker, y también lo es si queremos decidir cuál es mejor, Oanda o eToro. Como clientes, cada uno tenemos un perfil y unas necesidades distintas, y en ocasiones no todas las plataformas se adaptan igual de bien a lo que nosotros queremos hacer. Lo cierto es que, en este área, las dos compañías ofrecen un servicio bastante diferente.

Como ya apuntamos en la introducción, eToro es un bróker muy orientado hacia el trading social, y esto se refleja con claridad en su operativa: sencilla, intuitiva, cómoda de manejar y de aprender en los primeros compases, aunque no tengamos experiencia previa como inversores.

Su plataforma propia está basada en WebTrader, uno de los estándares más conocidos en la industria. Podemos acceder a ella de dos modos: a través del navegador web, o a través de la app móvil (disponibles tanto para Android como para iOs, y por cierto, con muy buenas valoraciones en ambos casos).

La impresión cambia radicalmente cuando comenzamos a trabajar con Oanda. Una plataforma muy completa, bastante rápida, y que puede colmar por completo las necesidades de los traders profesionales gracias a su integración con MetaTrader 5 y a la asociación con TradingView, otra de las herramientas avanzadas más conocidas en el mundo del trading. Pero, como es natural, algo más «difícil de digerir» para usuarios no iniciados en estas cuestiones.

La app móvil de Oanda, fxTrader (de desarrollo propio), sigue esta misma línea y destaca por sus enormes posibilidades de personalización. FxTrader también dispone de integración con MetaTrader 5, por cierto.

En resumen: si eres un trader experimentado, no nos cabe duda de que las distintas plataformas de Oanda se adaptarán mejor a tus necesidades operativas. Por el contrario, si prefieres ir a lo sencillo y no quieres complicarte mucho la vida, probablemente estarás más cómodo trabajando con las plataformas de eToro.

¿eToro o Oanda? Operativa y plataformas

¿Cuál es tu perfil de inversor? ¿Principiante o experto? De esta respuesta dependerá, en gran medida, la decisión sobre qué operativa es más adecuada para ti. La operativa de Oanda ofrece muchas herramientas al usuario, pero está muy enfocada al trading y a las operaciones con Forex. Por supuesto, carece de funcionalidades de trading social. Todo lo contrario que eToro, que nos ofrece una operativa mucho más sencilla, pero quizá algo escasa de recursos para los intereses de los traders profesionales, o de quienes operen a más alto nivel.

Comparativa eToro vs Oanda 2024: Atención al cliente

Para muchos inversores, contar con un buen equipo de soporte es un aspecto fundamental a la hora de decidir qué broker elegir para operar. En el caso de Oanda, al contar con oficina en España tenemos la suerte de poder utilizar un número de teléfono nacional para contactar con ellos, aparte del correo electrónico (que es la vía de comunicación principal con Oanda). Todas sus plataformas disponen también del habitual chat online, aunque esto en concreto no supone ninguna diferencia respecto a sus competidores.

Por otro lado, el centro de atención al cliente de eToro se basa sobre todo en un sistema de tickets. Tenemos también el chatbot, y bueno, la pequeña ventaja del soporte multiidioma (podemos interactuar con ellos en español). La verdad, tratándose de un bróker tan grande a nivel mundial, echamos en falta la posibilidad de contactar con ellos a través de un teléfono.

¿eToro o Oanda? Atención al cliente

Lo mejor de ambos sistemas de soporte es, sin duda, la amplitud de horarios y la atención que nos brindan en español. Aunque, en el caso de eToro, hubiéramos preferido además contar con un número telefónico para resolver posibles urgencias. Punto a favor de Oanda en este caso, cuyo número de contacto telefónico además es nacional.

Comparativa eToro vs Oanda 2024: Tipos de cuentas

Cuando nos registramos en eToro, podemos escoger entre cuatro tipos de cuentas diferentes, aunque en la práctica solo hay una pensada para inversores minoristas (la cuenta básica). Además, tenemos a nuestra disposición una cuenta corporativa para empresas, una para traders profesionales, y una cuenta islámica con condiciones especiales adaptadas a los inversores de religión musulmana.

En Oanda, la selección es más sencilla: podemos elegir entre una cuenta para particulares, y otra para profesionales (solo disponible bajo ciertas condiciones). La diferencia entre ambas, siempre a favor de la cuenta profesional, está en el margen de apalancamiento (hasta 200:1) y en una mayor atención personalizada.

Además de todas estas opciones, cabe subrayar también que tanto eToro como Oanda nos dan la opción de registrarnos en una cuenta demo, sin riesgo ni exposición de ninguna clase, por si queremos experimentar o hacer simulaciones con sus plataformas antes de empezar a operar con fondos reales.

¿eToro o Oanda? Tipos de cuentas

Podemos darle una ligera ventaja a eToro en este apartado, gracias a la presencia de la cuenta corporativa para empresas, pero en la práctica las opciones para inversores minoristas son muy similares en las dos compañías. Un punto a favor de ambas, sin duda, es la posibilidad de utilizar una cuenta demo para operar sin riesgo, o para acostumbrarnos al funcionamiento de sus plataformas.

Comparativa eToro vs Oanda 2024: Depósitos mínimos

El depósito mínimo (en España) para poder empezar a operar con eToro es de únicamente $100, y además los depósitos subsiguientes solo tendrán que ser de al menos $50. Son cifras muy asequibles, pero aún mejores en el caso de Oanda, que permite operar sin depósito mínimo en todas sus cuentas.

Comparativa eToro vs Oanda 2024: Activos disponibles

Una de las mayores virtudes de eToro es la ingente cantidad de activos disponibles que encontramos en su plataforma: más de 5.000 mercados repartidos entre forex, acciones, ETFs, índices, materias primas, criptomonedas… difícil no encontrar en este bróker el producto que más nos convenga para nuestros intereses.

En eToro podemos encontrar, literalmente, casi de todo en materia de inversión y productos financieros.

La oferta de activos de Oanda también es muy amplia (más de 4.000 activos), pero se estructura de manera algo distinta. Por un lado tenemos Forex, por otro tenemos más de 2.000 acciones (americanas y europeas), y el resto son CFDs para invertir en diversos activos subyacentes: acciones, índices, divisas, criptomonedas, ETFS… un amplia variedad, pero siempre a través de instrumentos derivados.

Por lo tanto, la oferta real de productos de inversión directa (no derivados) de Oanda es menor que la de eToro.

¿eToro o Oanda? Activos disponibles

Tenemos que dar a eToro como vencedor en este apartado: dispone de más activos para elegir, y más variados. Aun así, la oferta de Oanda es bastante buena también, lo que sucede es que está muy centrada en el Forex y en los productos derivados como los CFDs. Además, la posibilidad de poder comprar criptomonedas en la propia plataforma es un plus importante para nosotros.

Comparativa eToro vs Oanda 2024: Valoraciones de usuarios

Siempre solemos fijarnos en las valoraciones que los propios clientes les dan a sus plataformas, puesto que creemos que son un reflejo bastante fiel de la experiencia que te puedes encontrar en ellas. Nosotros procuramos testear en primera persona todos los servicios, pero la valoración de un cliente habitual de la plataforma siempre va a tener más peso, y aportará un punto de vista diferente.

Sin embargo, en el caso de Oanda y de eToro la verdad es que las valoraciones recogidas en la popular plataforma Trustpilot no nos ayudan mucho a decidir.

Las dos compañías cuentan con la confianza de sus propios clientes, y reciben un notable alto por parte de sus usuarios. Ligeramente superior la nota de eToro (4,3 puntos de promedio, siendo el máximo posible 5 puntos), pero también muy buena valoración de Oanda (3,9 puntos sobre 5).

Comparativa eToro vs Oanda 2024: Comisiones y tarifas

En este último apartado no nos va a quedar más remedio que centrar el análisis en los vehículos de inversión comunes que ofrecen las dos plataformas: las acciones. Y tenemos buenas noticias que dar en este sentido: tanto Oanda como eToro permiten invertir en acciones sin coste (en el caso de eToro, también en ETFs), y además sin límite de volumen.

Las tarifas para operar con derivados (CFDs) en Oanda también son asequibles, pero en este caso no cabe efectuar comparación alguna, porque eToro no nos ofrece este tipo de activo.

¿Qué bróker es más barato, eToro o Oanda?

Dentro de lo que podemos comparar entre ambos, tenemos que calificar a eToro y a Oanda como dos brókers muy económicos. La posibilidad de invertir sin coste en el extenso portfolio de acciones que ofrecen ambas compañías es realmente atractiva. Sin embargo, antes de emitir un juicio categórico, deberíamos revisar muy bien en qué tipo de activos vamos a invertir, y buscar la información concreta de las tarifas operativas para dicho producto.

¿Cuál es mejor en 2024, Oanda o eToro? Opiniones finales

Hay tres apartados clave donde eToro gana la partida sobre Oanda, y que pueden servirte como piedra angular para decidir si es mejor bróker Oanda o eToro para tus intereses.

En líneas generales, tenemos que decir que ambas compañías nos han causado una buena impresión con sus servicios. Si tenemos que emitir un veredicto sobre nuestra comparativa, nos tendríamos que inclinar hacia eToro, pero Oanda tiene bastantes virtudes y posibilidades si estás interesado en el trading con forex, o en la operación con derivados de alto riesgo. Eso sí, no es una plataforma apta para cualquier perfil de inversor.

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.

Los rendimientos anteriores no indican que se tengan los mismos resultados futuros, el historial de trading presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para tomar una decisión de inversión.

El Copy Trading no es lo mismo que una asesoría de inversión, el valor de tus inversiones puede aumentar o disminuir. Tu capital está en riesgo.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas, es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se se pierda la cantidad total invertida. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este enlace.

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